Intervista a Dario Di Muro - aprile 2025 - TESEO Newsletter

Nel panorama nazionale dell’offerta dei servizi di risparmio offerti a famiglie e imprese, il mondo delle reti dei consulenti finanziari ha registrato tassi di crescita notevoli con volumi di raccolta netta che si sono costantemente avvicinati, nel corso degli ultimi 5 anni, ai 50 miliardi di euro all’anno. L’offerta di prodotti e servizi è generalmente focalizzata sulla gestione dei portafogli dei clienti, con un corredo di prodotti bancari limitato, soprattutto per quanto concerne gli strumenti del credito. Partendo da questo assunto abbiamo inteso costituire una rete con una piattaforma d’offerta ancora più completa grazie alle sinergie interne al nostro gruppo bancario.

Esatto. La nascita di BPER Financial Advisors, rete di consulenti finanziari del Gruppo BPER, offre, in un contesto molto competitivo e con una crescente complessità dei mercati finanziari, competenze solide e diversificate cui il cliente possa fare riferimento. Il modello di servizio della rete dei consulenti finanziari BPER Financial Advisors nasce all’interno della divisione Private e Wealth Management del Gruppo BPER, guidata da Fabrizio Greco, e consente di coniugare l’offerta completa di una banca del territorio alle competenze del Centro Unico di Investimento di BPER Banca Private Cesare Ponti, la cui expertise è messa al servizio delle reti del Gruppo BPER.

Gli oltre 1600 sportelli di Bper Banca, distribuiti capillarmente in tutta la penisola, consentono ai consulenti finanziari di cogliere al meglio le diverse opportunità, grazie al supporto dei numerosi colleghi distribuiti sul territorio. I clienti persone fisiche e giuridiche hanno a disposizione i prodotti bancari, di credito, come per esempio mutui e prestiti personali e i servizi di investimento di BPER Banca, questi ultimi attraverso soluzioni di risparmio gestito e amministrato confezionate dal Centro Unico di Investimento di BPER Banca Private Cesare Ponti. La collaborazione col gruppo assicurativo Unipol è importante perché consente di creare un ecosistema integrato che coniuga aspetti di investimento e protezione e che offre un vantaggio competitivo sia per i clienti sia per gli stessi consulenti.

Grazie all’utilizzo delle piattaforme digitalizzate di consulenza, che permettono l’analisi del portafoglio finanziario del cliente, con un sistema di reportistica esclusiva - e a servizi di consulenza avanzata per la gestione del patrimonio dei clienti con esigenze più sofisticate, i clienti possono beneficiare di un’analisi accurata dei loro bisogni e avere accesso a soluzioni personalizzate. In questo contesto è molto importante la collaborazione con BlackRock che, grazie all’utilizzo della piattaforma Aladdin, consente di mettere a disposizione dei nostri consulenti uno strumento altamente sofisticato per la costruzione dei portafogli ed il monitoraggio del rischio degli stessi, con una personalizzazione elevata e la definizione dei singoli parametri lasciata al dialogo fra consulente e cliente.

Il nostro obiettivo è di accelerare la crescita della rete anche inserendo giovani con elevato potenziale e che possano agevolare il passaggio generazionale. A questo riguardo numerose sono le segnalazioni di giovani talenti che ci arrivano costantemente dai nostri consulenti finanziari: il nostro compito, pertanto, è quello di valutarne il potenziale e la motivazione per poi seguirli nella preparazione per l’esame di ammissione all’Albo. BClass è l'Academy per la formazione dei consulenti finanziari e in questo percorso, dedicato ai futuri consulenti finanziari, è affiancata da Teseo: un partner di rilievo che ci garantisce il miglior risultato possibile, in termini di percentuali di superamento dell’esame OCF, con aule dedicate e possibilità di interazione costante.